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La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) alertó sobre el modus operandi de los suplantadores de identidad en el sector financiero.
Los estafadores utilizan, sin autorización, nombres comerciales, denominaciones sociales y logotipos de instituciones financieras legítimas, alterando mínimamente detalles como letras, colores o formas para engañar a los usuarios. Este uso se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, etc.).
También contactan a las víctimas a través de medios como WhatsApp o mensajes de texto y solicitan información personal, lo que pone en riesgo sus datos personales o sensibles.
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Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.
Y tras recibir el dinero, los estafadores desaparecen, dejando a las víctimas sin el crédito y sin posibilidad de recuperar el monto entregado.
¿Cómo evitar fraudes de este tipo?
La dependencia recomendó verificar la legitimidad de las instituciones financieras: Antes de contratar un servicio, se debe confirmar que la entidad esté registrada en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) de la CONDUSEF.
Exhorta a no proporcionar anticipos y desconfiar de cualquier solicitud de dinero previo al otorgamiento de un crédito; las instituciones financieras legítimas no requieren pagos anticipados. Y al interactuar en línea, verificar que las páginas web sean oficiales y cuenten con protocolos de seguridad adecuados.
También pidió no compartir información sensible ni realizar operaciones financieras a través de redes sociales o aplicaciones de mensajería. Así como leer detenidamente los documentos antes de firmar cualquier contrato y comprender todos los términos y condiciones.
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jf
