La declaratoria de organizaciones terroristas a los cárteles en México por parte del gobierno del presidente de Estados Unidos, Donald Trump, puede alcanzar a varias áreas de la economía nacional, lo que expertos califican como un riesgo de contagio sistémico.
“El riesgo de contagio sistémico no es otra cosa sino el hecho de que los cárteles o las organizaciones delictivas han penetrado en el sistema financiero, económico y en diferentes áreas de gobierno que, si en este momento nosotros tronamos los dedos y ordenamos a un genio de una lámpara que nos muestre a todas las personas, empresas y gobernantes vinculados con la delincuencia organizada en México, los números serían tremendos”, indicó el especialista en prevención de lavado de dinero de Asimetrics Abogados, Salvador Mejía.
En entrevista con EL UNIVERSAL, dijo que, además de los mayores controles que se estima deberá aplicar el sistema financiero mexicano en prevención de lavado de dinero, una vez que se conozcan los detalles de la medida por parte del gobierno estadounidense, lo más preocupante es el impacto que puede alcanzar el tema más allá de bancos u otras entidades financieras.
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“No sé si exista un estudio de inteligencia por parte de las autoridades mexicanas que permita ir previendo hasta dónde puede llegar el golpe derivado de las ramificaciones del dinero de la delincuencia organizada en bancos y en empresas”.
En ese sentido, explicó que hay preocupación porque las áreas de inteligencia financiera en la administración pasada se dedicaron a perseguir a oponentes políticos y no se ha avanzado en regulación sobre la materia en México.
“Se tiene que hacer un trabajo de inteligencia financiera. El problema es que durante el gobierno de Andrés Manuel López Obrador se dedicaron a pegarle a rivales políticos. Tendríamos que hacer un gran mea culpa y comenzar un proceso de reingeniería para saber dónde estamos, definir si las leyes que tenemos funcionan o necesitamos crear nuevas, lo cual puede ser impulsado en la visita que tendrá el país por la próxima visita del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en 2025”, señaló.
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Mayores controles
La directora comercial en YG Consultores, Dafne Martínez, dijo que la designación de los cárteles mexicanos como organizaciones terroristas por parte del gobierno de Trump, tendrá implicaciones significativas y consecuencias para el sistema financiero nacional.
Detalló que implica un proceso legal complejo que requiere cumplir con criterios específicos establecidos en tratados internacionales, lo que incluye la Ley Patriota de Estados Unidos, aprobada en 2001 tras los ataques del 11 de septiembre, y el Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo de 1999.
En el caso de México, sobresalen la Resolución 1373 del Consejo de Seguridad de la ONU (2001) y el artículo 139 del Código Penal Federal como referentes legales.
Estos marcos incluyen medidas como la prisión preventiva oficiosa para enfrentar este tipo de delitos.
“Lo anterior nos llevará al aumento de las medidas, donde nuestras instituciones financieras se enfrentarán a un mayor escrutinio internacional, que traerá más gasto y normativa adicional”, expuso.
Mencionó que el envío de remesas está entre los impactos que se pueden empezar a monitorear.
Analistas de Banamex opinaron que, debido a que en México los bancos ya aplican controles en prevención de lavado, estarían listos para nuevas modificaciones.